Pénzmosás elleni szabályzatunk és azonosítás

A Posido Casino az Anjouan Gaming Authority (Comoros) ALSI-152436011-FI2 számú engedélyével működik, ezért szigorú pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési szabályokat alkalmazunk. Ezen az oldalon részletesen bemutatjuk, mit várunk el Öntől az azonosítás során, és hogyan védjük az adatait.

AML elkötelezettségünk

A pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzése platformunk alapvető kötelezettsége. Az Anjouan Gaming Authority (Comoros) által kiadott ALSI-152436011-FI2 számú licenc feltételei szerint teljes körű megfelelőségi programot működtetünk, amely kiterjed az ügyfélazonosításra, a tranzakciók figyelésére és a gyanús tevékenységek bejelentésére.

Európai Uniós szabályozással összhangban kockázatalapú megközelítést alkalmazunk: minden fiókot és tranzakciót kockázati profilja alapján értékelünk, és a magasabb kockázatú esetekben szigorúbb ellenőrzést végzünk. A szabályzatunk célja, hogy platformunkat ne lehessen bűncselekményből származó pénzeszközök tisztítására használni.

Mikor és mit ellenőrzünk

Azonosítás időpontjai

Az azonosítást több pontján végezzük el a fiók életciklusának. A regisztrációkor alapadatokat kérünk, az első kifizetés előtt pedig teljes KYC-ellenőrzést végzünk, mert nálunk ez feltétele a pénzkivételnek. Küszöbértékek elérésekor, szokatlan tranzakciós mintázat észlelésekor vagy a kockázati profil megváltozásakor további ellenőrzést indíthatunk.

• Regisztráció: név, születési dátum, lakcím, elérhetőség ellenőrzése
• Első kifizetés előtt: teljes KYC-ellenőrzés kötelező
• Küszöbértékek vagy szokatlan tranzakciók: fokozott ellenőrzés
• Bármikor: ismételt ellenőrzés, ha adatok elavulnak vagy ellentmondást észlelünk

Kért dokumentumok

Az azonosításhoz a következő dokumentumokat kérhetjük el. Minden esetben érvényes, olvasható, teljes terjedelmű dokumentumot fogadunk el; lejárt vagy csonkolt feltöltéseket elutasítjuk.

• Személyazonosító igazolvány, útlevél vagy jogosítvány (fényképes, érvényes)
• Lakcímet igazoló dokumentum: közüzemi számla vagy banki kimutatás, 3 hónapnál nem régebbi
• Fizetési mód tulajdonjogát igazoló dokumentum: kártya-előlap fotó (a szám középső 8 számjegyét és a CVV-kódot letakarva), e-pénztárca vagy bankszámla neve

Az ellenőrzés lépései

Az azonosítási folyamatot úgy alakítottuk ki, hogy átlátható és gyors legyen. A dokumentumokat a fiókja ellenőrzés (KYC) menüpontjában töltheti fel, vagy e-mailben is elküldheti azokat. Az ellenőrzés alatt nem módosíthatja a fiókja személyes adatait.

• 1. lépés: Töltse fel a dokumentumait a fiókja KYC-szakaszába
• 2. lépés: Rendszerünk automatikusan ellenőrzi a formátumot és az olvashatóságot
• 3. lépés: Megfelelőségi csapatunk kézi vizsgálatot végez, általában 24-72 órán belül
• 4. lépés: E-mailben és fiókjában értesítjük az eredményről, hiányosság esetén pontosítást kérünk

Adatvédelem

A feltöltött dokumentumokat titkosított szervereken, korlátozott hozzáféréssel tároljuk, és kizárólag a megfelelőségi feladatokkal megbízott munkatársaink tekinthetik meg őket. Adatátadást csak törvény által kötelező esetekben, az illetékes hatóságok felé végzünk. A dokumentumok a fiókja lezárása után sem kerülnek nyilvánosságra.

Amikor forrást igazolunk

Kockázatalapú gyakorlatunk szerint bizonyos esetekben a pénzeszközök eredetének igazolását is kérjük. Ez nem jelent rosszindulatú gyanút Önnel szemben, hanem a licencfeltételeinkből fakadó kötelezettség, amely minden licencelt operátort érint.

Kérhetjük a forrás igazolását nagyobb befizetés vagy kifizetés esetén, ha a tranzakciós mintázata eltér a korábbitól, vagy ha a kockázati értékelése magasabb kategóriába sorolja a fiókját. Elfogadott bizonyítékok többek között a fizetési kimutatás, munkabér-igazolás, üzleti bevételt vagy eladási szerződést tanúsító dokumentum.

Tranzakciók figyelése nálunk

Minden befizetést és kifizetést rendszeresen ellenőrzünk, hogy kiszűrjük a szokatlan mintázatokat és a szabályzatunkkal ellentétes tevékenységet. A kifizetéseket alapértelmezésben ugyanazzal a módszerrel teljesítjük, amelyen a befizetés érkezett; ez a tényleges tulajdonos ellenőrzésének alapvető eszköze.

A napi kifizetési limit 2 000 000 HUF, a minimális befizetés 8 000 HUF, a minimális kifizetés pedig 4 000 HUF. Az e-pénztárcás és kriptovalutás kifizetések 0-24 órán belül, kártyás és banki átutalásos kifizetések 1-3 munkanapon belül érkeznek meg. Felmerülő kérdés esetén elutasíthatjuk vagy visszautasíthatjuk a tranzakciót, és dokumentumok benyújtását kérhetjük.

Ha az ellenőrzés nem sikerül

Ha a dokumentumok hiányoznak, hiányosak vagy nem egyeznek a megadott adatokkal, korlátozzuk a fiókját. Ez a lépés nem büntetés, hanem a licencünk és az Ön pénzeszközei védelmének része, ezért a pontosítás után mindent megteszünk az ügye gyors lezárásáért.

• A kifizetések befagyasztása a teljesített azonosításig
• Befizetések korlátozása vagy visszautasítása ismételt hiányosság esetén
• Fiók felfüggesztése súlyos ellentmondás vagy hamis dokumentum esetén
• Fiók lezárása és az illetékes hatóság értesítése szabálytalanság megállapítása esetén

Dokumentumok megőrzése

Az azonosítási dokumentumokat a vonatkozó jogszabályok és az Anjouan Gaming Authority előírásai szerint, a fiók lezárását követően meghatározott ideig, jellemzően öt évig őrizzük meg. Ez azért szükséges, hogy a hatósági ellenőrzések során bizonyítani tudjuk a megfelelőségi kötelezettségeink teljesítését.

A megőrzési idő lejárta után a dokumentumokat biztonságosan, visszavonhatatlanul töröljük. Ha a fiókja aktív marad, az adatokat folyamatosan naprakészen tartjuk, és elavult dokumentum esetén frissítést kérhetünk.

Gyakori kérdések

Miért kell igazolnom magam az első kifizetés előtt?

Licencfeltételeink szerint az első kifizetés előtt teljes KYC-ellenőrzést kell végeznünk, hogy megbizonyosodjunk a fiókja valódi tulajdonosáról és a fizetési mód tulajdonjogáról.

Mennyi ideig tart az ellenőrzés?

A dokumentumok ellenőrzése jellemzően 24-72 órán belül megtörténik, és az eredményről e-mailben valamint a fiókjában is értesítjük.

Milyen dokumentummal igazolhatom a lakcímemet?

Elfogadunk legfeljebb 3 hónapnál nem régebbi közüzemi számlát vagy banki kimutatást, amelyen a neve és a lakcíme szerepel.

Mi történik, ha nem töltöm fel a kért dokumentumokat?

A kifizetéseit befagyasztjuk a teljesített azonosításig, ismételt hiányosság esetén a befizetéseit is korlátozhatjuk.

Biztonságban vannak a feltöltött dokumentumaim?

Igen, a dokumentumokat titkosított szervereken tároljuk, és csak a megfelelőségi feladatokkal megbízott munkatársaink férhetnek hozzájuk.